Il servizio InvestiperGP si compone di 4 famiglie che prevedono approcci tradizionali ed innovativi, che variano in funzione del livello di personalizzazione richiesto, del grado di coinvolgimento nel processo di investimento e delle caratteristiche del patrimonio in gestione:
InvestiperGP - Attiva
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E' un servizio di gestione patrimoniale che dà al risparmiatore la possibilità di scegliere
fra 14 diverse linee, che spaziano dall'obbligazionario a basso rischio fino ad allocazioni totalmente azionarie,
ognuna delle quali è contraddistinta da un determinato benchmark di riferimento che identifica in modo chiaro e trasparente le caratteristiche di ogni linea.
Ideale per coloro che desiderano delegare la gestione del proprio patrimonio godendo dei vantaggi della diversificazione anche con piccoli capitali iniziali.
Rappresenta un valido accesso ai mercati senza la necessità di definire puntualmente e rivedere periodicamente l’allocazione dettagliata dei propri investimenti.
Attiva è il servizio di InvestiperGP
pensato per patrimoni superiori a 15.000€.
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LINEA
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GRADO DI RISCHIO
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MAX
AZIONI
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COMPOSIZIONE PARAMETRO
DI RIFERIMENTO
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Obbligazionaria
Euro Breve Termine
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Basso |
0% |
100% Obbligazionario
Euro 0-1 Anno
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Obbligazionaria
Euro Governativo
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Basso |
0% |
100% Obbligazionario Euro
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Obbligazionaria
Globale
Flessibile
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Medio Basso |
0% |
100% Obbligazionario Globale
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Basso |
10% |
10% Azionario Globale
75% Obbligazionario Euro
15% Obbligazionario Globale
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Basso |
20% |
14% Azionario Euro
6% Azionario Globale
60% Obbligazionario Euro
20% Obbligazionario Globale
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Medio Basso |
30% |
21% Azionario Euro
9% Azionario Globale
45% Obbligazionario Euro
25% Obbligazionario Globale
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Medio Basso |
30% |
9% Azionario Globale
21% Azionario Euro
70% Obbligazionario Euro
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Medio Basso |
40% |
24% Azionario Euro
16% Azionario Globale
39% Obbligazionario Euro
21% Obbligazionario Globale
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Medio Alto |
50% |
25% Azionario Euro
25% Azionario Globale
32% Obbligazionario Euro
18% Obbligazionario Globale
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Medio Alto |
60% |
35% Azionario Globale
25% Azionario Euro
40% Obbligazionario Euro
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Medio Alto |
70% |
28% Azionario Euro
42% Azionario Globale
24% Obbligazionario Euro
6% Obbligazionario Globale
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Alto |
100% |
100% Azionario Italia
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Alto |
100% |
100% Azionario Euro
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Alto |
100% |
100% Azionario Globale
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InvestiperGP - Robo
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Soluzione per la gestione degli investimenti altamente innovativa basata su metodologie statistiche e quantitative in modalità automatizzata che consente di eliminare la componente emotiva tipica dei tradizionali processi decisionali di investimento.
Composta da 4 linee che si differenziano
in base al diverso profilo di rischio/rendimento, nasce con l’obiettivo di realizzare un’esposizione dinamica in strumenti finanziari garantendo
in ogni momento la gestione efficiente del portafoglio.
Robo è il servizio di InvestiperGP
pensato per patrimoni superiori a 15.000€.
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LINEA
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GRADO
DI RISCHIO
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MAX
AZIONI
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LIMITE
VOLATILITA'
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Robo 1
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Basso |
20% |
5%
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Robo 2
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Medio Basso |
40% |
10%
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Robo 3
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Medio Alto |
80% |
15%
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Robo 4
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Alto |
100% |
n.d.
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InvestiperGP - Multilinea
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Grazie alle diverse linee disponibili, differenziate in base a mercato di riferimento e tipologia di strumenti, il cliente - nell’ambito di un unico contratto - ha la possibilità di allocare il proprio patrimonio su più linee di gestione, in modo
da determinare un portafoglio “unico” che può essere variato con la tempistica ritenuta più opportuna.
Con l’opzione «iLinea» l’investitore potrà selezionare direttamente gli strumenti finanziari desiderati su una quota mas- sima del 20% del patrimonio in gestione. Inoltre, grazie al Mandato Multilinea, è possibile
la compensazione fiscale dei risultati ottenuti sulle diverse linee di gestione che lo compongono.
Multinea è il servizio di InvestiperGP pensato per patrimoni superiori a 150.000 €.
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LINEA
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MAX
AZIONI
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COMPOSIZIONE PARAMETRO
DI RIFERIMENTO
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Obbligazionaria Euro Breve Termine
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0% |
100% Obbligazionario
Euro 0-1 Anno
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Obbligazionaria Euro Governativo
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0% |
100% Obbligazionario Euro
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Obbligazionaria Globale Flessibile
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0% |
100% Obbligazionario Globale
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Obbligazionaria Globale Flessibile Etica
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0% |
100% Obbligazionario
Euro 0-1 Anno
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Obbligazionaria Corporate Euro
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0% |
100% Obbligazionario Corporate Euro
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Obbligazionaria Corporate Euro Etica
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0% |
100% Obbligazionario Corporate Euro
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Obbligazionaria High Yield Euro
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0% |
100% Obbligazionario HY Euro
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Obbligazionaria Paesi Emergenti
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0% |
100% Obbligazionario Emergenti
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100% |
100% Azionario Globale
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100% |
100% Azionario Globale
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100% |
100% Azionario USA
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100% |
100% Azionario Euro
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100% |
100 Azionario Euro
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100% |
100% Azionario Italia
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100% |
100% Azionario Giappone
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Azionaria Paesi Emergenti
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100% |
100% Azionario Paesi Emergenti
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Non Previsto |
Flessibile
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|
Non Previsto |
Flessibile
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Non previsto |
Flessibile
|
|
Non previsto |
Flessibile
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100% |
n.d.
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InvestiperGP - Elite
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Elite è un servizio esclusivo pensato per quel segmento della clientela con elevate esigenze di personalizzazione del proprio portafoglio.
Il cliente potrà scegliere tra 4 linee flessibili in cui confluiscono le migliori idee di investimento sia a livello di asset allocation che di se- lezione degli strumenti. La gestione viene adattata alle specifiche esigenze dell’investitore grazie a due livelli di personalizzazione che sono distintivi di questa famiglia (perimetro e vincoli d’investimento del proprio mandato). Il cliente può, inoltre, personalizzare ulteriormente il proprio portafoglio impartendo istruzioni vincolanti su una quota che può raggiungere il 50% degli asset gestiti.
Scegliendo il servizio Elite l'investitore potrà contare sul supporto continuo e personalizzato del nostro team di gestione tramite video- conferenze e visite dedicate per avere piena visibilità sull’operatività effettuata e prospettica.
Elite è il servizio di InvestiperGP pensato per patrimoni superiori a 1.000.000€.
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LINEA
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GRADO
DI RISCHIO
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LIMITE
VOLATILITA'
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Elite 1
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Basso |
5%
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Elite 2
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Medio Basso |
10%
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Elite 3
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Medio Alto |
15%
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Elite 4
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Alto |
n.d.
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Investiper
GP - Business
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Business è un servizio esclusivo destinato unicamente all’adesione da parte di persone giuridiche ed Enti.
È articolata in 3 Linee flessibili che differiscono per livello di rischiosità (da basso a medio-basso) e che si distinguono fra loro per elementi che attengono alla politica di investimento e alle caratteristiche della gestione.
Business rappresenta una risposta alla crescente richiesta di soluzioni di investimento per la gestione delle tesorerie aziendali. L’investimento in una Linea Business persegue un obiettivo di crescita nel lungo periodo cogliendo le opportunità offerte dai mercati finanziari internazionali.
Business è il servizio di InvestiperGP pensato per patrimoni superiori a 250.000€.
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LINEA
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GRADO DI RISCHIO
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MAX AZIONI
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LIMITE VOLATILITA'
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Business 1
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Basso |
0% |
5%
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Business 2
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Basso |
20% |
5%
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Business 3
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Medio Basso |
40% |
10%
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Per maggiori informazioni si rinvia all’apposita informativa precontrattuale e alle condizioni contrattuali a disposizione presso gli sportelli delle banche di credito cooperativo che commercializzano il servizio. La sottoscrizione di un contratto di gestione di portafogli comporta dei rischi, ivi incluso il rischio di perdita del capitale investito.