Il servizio InvestiperGP si compone di 4 famiglie che prevedono approcci tradizionali ed innovativi, che variano in funzione del livello di personalizzazione richiesto, del grado di coinvolgimento nel processo di investimento e delle caratteristiche del patrimonio in gestione:



InvestiperGP - Attiva

E' un servizio di gestione patrimoniale​ che dà al risparmiatore la possibilità di scegliere fra 14 diverse linee, che spaziano dall'obbligazionario a basso rischio fino ad allocazioni totalmente azionarie, ognuna delle quali è contraddistinta da un determinato benchmark di riferimento che identifica in modo chiaro e trasparente le caratteristiche di ogni linea.

Ideale per coloro che desiderano delegare la gestione del proprio patrimonio godendo dei vantaggi della diversificazione anche con piccoli capitali iniziali.

Rappresenta un valido accesso ai mercati senza la necessità di definire puntualmente e rivedere periodicamente l’allocazione dettagliata dei propri investimenti.

Attiva è il servizio di InvestiperGP pensato per patrimoni superiori a 15.000€.
 
LINEA

GRADO
DI RISCHIO
MAX
AZIONI
COMPOSIZIONE PARAMETRO
DI RIFERIMENTO

Obbligazionaria
Euro Breve Termine
Basso
0%

100% Obbligazionario
Euro 0-1 Anno

Obbligazionaria
Euro Governativo

Basso
0%


100% Obbligazionario Euro

Obbligazionaria
Globale Flessibile

Medio Basso
0%


100% Obbligazionario Globale

Bilanciata 10 Etica
Basso
10%

10% Azionario Globale
75% Obbligazionario Euro
15% Obbligazionario Globale

Bilanciata 20
Basso
20%

14% Azionario Euro
6% Azionario Globale
60% Obbligazionario Euro
20% Obbligazionario Globale

Bilanciata 30
Medio Basso
30%

21% Azionario Euro
9% Azionario Globale
45% Obbligazionario Euro
25% Obbligazionario Globale

Bilanciata 30 Etica
Medio Basso
30%

9% Azionario Globale
21% Azionario Euro
70% Obbligazionario Euro

Bilanciata 40
Medio Basso
40%

24% Azionario Euro
16% Azionario Globale
39% Obbligazionario Euro
21% Obbligazionario Globale

Bilanciata 50
Medio Alto
50%

25% Azionario Euro
25% Azionario Globale
32% Obbligazionario Euro
18% Obbligazionario Globale

Bilanciata 60 Etica

Medio Alto
60%

35% Azionario Globale
25% Azionario Euro
40% Obbligazionario Euro

Bilanciata 70
Medio Alto
70%

28% Azionario Euro
42% Azionario Globale
24% Obbligazionario Euro
6% Obbligazionario Globale

Azionaria Italia

Alto
100%


100% Azionario Italia

Azionaria Euro

Alto
100%


100% Azionario Euro

Azionaria Globale

Alto
100%


100% Azionario Globale






InvestiperGP - Robo
Soluzione per la gestione degli investimenti altamente innovativa basata su metodologie statistiche e quantitative in modalità automatizzata che consente di eliminare la componente emotiva tipica dei tradizionali processi decisionali di investimento.
Composta da 4 linee che si differenziano in base al diverso profilo di rischio/rendimento, nasce con l’obiettivo di realizzare un’esposizione dinamica in strumenti finanziari garantendo in ogni momento la gestione efficiente del portafoglio.
Robo è il servizio di InvestiperGP pensato per patrimoni superiori a 15.000€.
 

LINEA

GRADO
DI RISCHIO
MAX
AZIONI
LIMITE
VOLATILITA'

Robo 1
Basso
20%

5%

Robo 2
Medio Basso
40%

10%

Robo 3
Medio Alto
80%

15%

Robo 4
Alto
100%

n.d.






InvestiperGP - Multilinea

Grazie alle diverse linee disponibili, differenziate in base a mercato di riferimento e tipologia di strumenti, il cliente - nell’ambito di un unico contratto - ha la possibilità di allocare il proprio patrimonio su più linee di gestione, in modo da determinare un portafoglio “unico” che può essere variato con la tempistica ritenuta più opportuna.

Con l’opzione «iLinea» l’investitore potrà selezionare direttamente gli strumenti finanziari desiderati su una quota mas- sima del 20% del patrimonio in gestione. Inoltre, grazie al Mandato Multilinea, è possibile la compensazione fiscale dei risultati ottenuti sulle diverse linee di gestione che lo compongono.

Multinea è il servizio di InvestiperGP pensato per patrimoni superiori a 150.000 €.
 
LINEA
MAX
AZIONI
COMPOSIZIONE PARAMETRO
DI RIFERIMENTO

Obbligazionaria Euro Breve Termine
0%

100% Obbligazionario Euro 0-1 Anno

Obbligazionaria Euro Governativo

0%

100% Obbligazionario Euro

Obbligazionaria Globale Flessibile

0%

100% Obbligazionario Globale

Obbligazionaria Globale Flessibile Etica

0%

100% Obbligazionario Euro 0-1 Anno

Obbligazionaria Corporate Euro

0%

100% Obbligazionario Corporate Euro

Obbligazionaria Corporate Euro Etica

0%

100% Obbligazionario Corporate Euro

Obbligazionaria High Yield Euro
0%

100% Obbligazionario HY Euro

Obbligazionaria Paesi Emergenti
0%

100% Obbligazionario Emergenti

Azionaria Globale

100%

100% Azionario Globale

Azionaria Globale Etica

100%

100% Azionario Globale

Azionaria USA

100%

100% Azionario USA

Azionaria Euro

100%

100% Azionario Euro

Azionaria Euro Etica

100%

100 Azionario Euro

Azionaria Italia

100%

100% Azionario Italia

Azionaria Giappone

100%

100% Azionario Giappone

Azionaria Paesi Emergenti

100%

100% Azionario Paesi Emergenti

Multi-Asset 1

Non Previsto

Flessibile

Multi-Asset 2

Non Previsto

Flessibile

Multi-Asset 3

Non previsto

Flessibile

Multi-Asset 4

Non previsto

Flessibile

iLinea

100%

n.d.






InvestiperGP - Elite

Elite è un servizio esclusivo pensato per quel segmento della clientela con elevate esigenze di personalizzazione del proprio portafoglio.

Il cliente potrà scegliere tra 4 linee flessibili in cui confluiscono le migliori idee di investimento sia a livello di asset allocation che di se- lezione degli strumenti. La gestione viene adattata alle specifiche esigenze dell’investitore grazie a due livelli di personalizzazione che sono distintivi di questa famiglia (perimetro e vincoli d’investimento del proprio mandato). Il cliente può, inoltre, personalizzare ulteriormente il proprio portafoglio impartendo istruzioni vincolanti su una quota che può raggiungere il 50% degli asset gestiti.

Scegliendo il servizio Elite l'investitore potrà contare sul supporto continuo e personalizzato del nostro team di gestione tramite video- conferenze e visite dedicate per avere piena visibilità sull’operatività effettuata e prospettica.

Elite è il servizio di InvestiperGP pensato per patrimoni superiori a 1.000.000€.
 

LINEA

GRADO
DI RISCHIO
LIMITE
VOLATILITA'

Elite 1
Basso

5%

Elite 2
Medio Basso

10%

Elite 3
Medio Alto

15%

Elite 4
Alto

n.d.





Investiper GP - Business

Business è un servizio esclusivo destinato unicamente all’adesione da parte di persone giuridiche ed Enti.
È articolata in 3 Linee flessibili che differiscono per livello di rischiosità (da basso a medio-basso) e che si distinguono fra loro per elementi che attengono alla politica di investimento e alle caratteristiche della gestione.
Business rappresenta una risposta alla crescente richiesta di soluzioni di investimento per la gestione delle tesorerie aziendali. L’investimento in una Linea Business persegue un obiettivo di crescita nel lungo periodo cogliendo le opportunità offerte dai mercati finanziari internazionali.
Business è il servizio di InvestiperGP pensato per patrimoni superiori a 250.000€.
 

LINEA

GRADO
DI RISCHIO
MAX
AZIONI
LIMITE
VOLATILITA'

Business 1
Basso
0%

5%

Business 2
Basso
20%

5%

Business 3
Medio Basso
40%

10%

 
Per maggiori informazioni si rinvia all’apposita informativa precontrattuale e alle condizioni contrattuali a disposizione presso gli sportelli delle banche di credito cooperativo che commercializzano il servizio. La sottoscrizione di un contratto di gestione di portafogli comporta dei rischi, ivi incluso il rischio di perdita del capitale investito.
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